18+
Герб
Рекламный баннер 980x90px unterhead
Архив
Рекламный баннер 300x200px left-1
Мы в соцсетях
Рекламный баннер 300x600px left-2
Рекламный баннер 300x60px right-1
Рекламный баннер 300x60px right-2

ЦБ открыл доступ к сервису «Знай своего клиента»

07:24 30.10.2024 16+
405

ЦБ разрешил компаниям и ИП узнавать, не отнесены ли они к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций на платформе Знай своего клиента (далее - ЗСК). Для этого с 1 октября 2024 года открыт доступ к сервису, который позволит по запросу получить соответствующую справочную информацию.

Предприниматели смогут проверить как собственный уровень риска, так и уровень риска своих потенциальных и действующих контрагентов. Это позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.

ЦБ на основе собственных аналитических данных распределяет банковских клиентов на 3 группы низкого, среднего и высокого уровня риска (зеленую, желтую и красную).

Юридическому лицу или ИП с низким уровнем риска банк не вправе отказать в открытии счета, проведении операции, если контрагентом также является низкорисковый клиент. Также с клиентом, отнесенным к зеленой группе, кредитная организация не может расторгнуть договор банковского счета.

Регулятор принимает решение об отнесении юридического лица, индивидуального предпринимателя к группам риска совершения подозрительных операций по совокупности установленных критериев.

Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.

Ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, а также иным имуществом клиента применяются только в том случае, если он отнесен к группе высокого риска и регулятором, и кредитной организацией. Кредитная организация обязана в течение 5 рабочих дней проинформировать клиента о том, что Банк России отнес его к группе высокого уровня риска (со ссылкой на соответствующие критерии), и сообщить о применении ограничительных мер.

Если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в красной зоне на платформе ЗСК, они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Но сделать это могут только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по антиотмывочному законодательству.

Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через Интернет-приемную.

Оставить сообщение
Последние новости
2024-11-12
18+
О соблюдении обязательных требований при реализации обувной продукции
Решением Комиссии Таможенного союза от 9 декабря 2011 876 утвержден Технический регламент Таможенного союза О безопасности продукции легкой промышленности, который распространяется на выпускаемую в обращение на единой таможенной территории
68
2024-11-12
18+
Форум бизнеса и власти «Дни ритейла в Беломорье»
С 21 по 23 ноября 2024 г. в г. Архангельске состоится межрегиональный форум бизнеса и власти Дни ритейла в Беломорье, в рамках проведения XVIII Архангельского регионального торгового Форума (далее Форум), организованный Министерством промышленности
108
2024-11-12
18+
Заседание жилищной комиссии администрации Сердобского района
12 ноября 2024 года состоялось очередное заседание жилищной комиссии администрации Сердобского района под председательством заместителя Главы местной администрации, курирующего вопросы социальной сферы Алексеевой Е.А. на котором были
65
2024-11-12
18+
Какие права есть у родителей, если ребенок попал в стационар?
Госпитализация ребенка в стационар это всегда стрессовая ситуация не только для самого пациента, но и для его родителей. Важно понимать, что закон предоставляет родителям определенные права в таких случаях. Согласно Территориальной
68
2024-11-12
18+
Обследование молочно-товарных ферм в Сердобском районе
12 ноября Управление сельского хозяйства администрации Сердобского района совместно с ГБУ Пензенской области "Сердобской РСБЖ" провело ветеринарно-санитарное и эпизоотологическое обследование молочно-товарных ферм и животноводческих
130
2024-11-12
18+
Мастер-класс «Силуэт в рисовании»
Сегодня в Детской школе искусств Сердобского района прошел мастер-класс Силуэт в рисовании. Ребята познакомились с теорией силуэта в искусстве и научились передавать эмоции через свои работы. Под руководством Ольги Юрьевны
74