18+
ЦБ разрешил компаниям и ИП узнавать, не отнесены ли они к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций на платформе Знай своего клиента (далее - ЗСК). Для этого с 1 октября 2024 года открыт доступ к сервису, который позволит по запросу получить соответствующую справочную информацию.
Предприниматели смогут проверить как собственный уровень риска, так и уровень риска своих потенциальных и действующих контрагентов. Это позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.
ЦБ на основе собственных аналитических данных распределяет банковских клиентов на 3 группы низкого, среднего и высокого уровня риска (зеленую, желтую и красную).
Юридическому лицу или ИП с низким уровнем риска банк не вправе отказать в открытии счета, проведении операции, если контрагентом также является низкорисковый клиент. Также с клиентом, отнесенным к зеленой группе, кредитная организация не может расторгнуть договор банковского счета.
Регулятор принимает решение об отнесении юридического лица, индивидуального предпринимателя к группам риска совершения подозрительных операций по совокупности установленных критериев.
Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.
Ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, а также иным имуществом клиента применяются только в том случае, если он отнесен к группе высокого риска и регулятором, и кредитной организацией. Кредитная организация обязана в течение 5 рабочих дней проинформировать клиента о том, что Банк России отнес его к группе высокого уровня риска (со ссылкой на соответствующие критерии), и сообщить о применении ограничительных мер.
Если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в красной зоне на платформе ЗСК, они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Но сделать это могут только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по антиотмывочному законодательству.
Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через Интернет-приемную.
© Информационное агентство Инфорос, 2010 – 2026